財聯(lián)社12月11日訊（編輯 卞純）據(jù)媒體周日報道，美國證券交易委員會（SEC）正在調查投資顧問機構使用人工智能（AI）的情況。作為美國證券市場的主要監(jiān)督者和監(jiān)管機構，SEC主席一直對AI技術持懷疑態(tài)度。
SEC的審查部門已經就AI相關主題要求幾家投資顧問公司提供信息，這是被稱為“清查”過程的一部分。
根據(jù)監(jiān)管合規(guī)咨詢公司Vigilant Compliance獲得的一封此類信件，SEC希望就一些主題獲得詳細信息，包括AI相關營銷文件、用于管理客戶投資組合的算法模型、第三方供應商和合規(guī)培訓等。
美國投資顧問協(xié)會（IAA）的負責人Karen Barr證實，IAA已經聽說了監(jiān)管機構的調查，并表示此舉可能“非常有幫助，因為委員會正在考慮與這些新興技術相關的政策問題。”
報道還指出，SEC擬進行審查并不意味著該機構懷疑投顧機構存在不當行為。據(jù)一位SEC發(fā)言人表示，該機構的審查并不公開，且SEC不確認也不否認相關審查活動的存在。
就在SEC進行上述審查之際，華爾街投資顧問機構紛紛考慮采用AI工具。
富達投資今年8月份指出了AI在財富管理方面的“驚人潛力”；摩根大通在紐約設有一個AI研究團隊，以“推進前沿研究”；高盛則表示，AI將為投資者提供支持，幫助他們發(fā)現(xiàn)人類無法識別的趨勢和模式。
SEC主席多次警告AI風險
SEC主席加里根斯勒曾多次警告AI可能導致金融危機，就在上周，他就AI給金融市場構成的風險發(fā)出了最新警告。
根斯勒上周表示，金融行業(yè)對少數(shù)領先AI提供商的過度依賴，可能會造成金融不穩(wěn)定，并“讓我們無意中跌下懸崖”。
他還對可能的“人工智能清洗”表示擔憂，即公司夸大其人工智能能力的做法。
今年10月，根斯勒警告稱，如果不迅速采取干預措施，AI在十年內引發(fā)金融危機“幾乎不可避免”。他指出，制定AI監(jiān)管規(guī)則對美國監(jiān)管機構來說將是一項艱巨的挑戰(zhàn)，因金融市場的風險根植于不受SEC監(jiān)管的技術。
SEC一直在考慮制定新規(guī)則來監(jiān)管AI。今年夏天，該機構提出了一項規(guī)則，以解決與股票經紀人和投資顧問相關的利益沖突，這些經紀人和投資顧問利用算法通過智能手機應用程序或網絡界面預測和指導投資者的決策。
（財聯(lián)社 卞純）
